浙商银行济宁分行紧扣济宁辖区股份制银行“合规管理提升专项行动”工作部署，坚持问题导向、树牢底线思维，统筹推进多领域风险排查整治，切实筑牢合规经营防线。

一、对标监管专项行动，扎实开展重点风险专项自查

严格对照《济宁辖区股份制银行“合规管理提升专项行动”工作方案》部署要求，坚持问题导向、底线思维，聚焦信贷领域突出风险隐患，精准锁定大额不良、新增不良、首贷违约三类重点风险，组织开展全覆盖、穿透式专项自查工作。

本次自查紧扣信贷业务全流程，重点核查贷前调查真实性、贷中审查规范性、贷后管理有效性，全面排查风险分类不准确、资金用途不合规、逾期违约管控不到位等薄弱环节。对自查发现的各类风险问题，建立明细台账，明确整改责任人、整改措施及完成时限，实行清单化管理、闭环式整改，切实做到风险早识别、早预警、早处置，从源头防范化解信贷领域重点风险，持续压降不良风险存量、严控风险增量。

二、从严抓实员工行为管控，开展违规绩效认领专项排查

为进一步压实全员合规履职责任，杜绝“重业务、轻合规”的经营偏差，组织开展员工违规绩效认领情况专项排查。

排查工作覆盖全行所有部门、网点及在岗员工，逐人、逐岗、逐业务核查员工违规行为记录、责任认定落实情况及绩效扣罚、责任认领执行情况，重点整治制度执行不严、岗位职责落实缺位、违规追责流于形式等问题。通过全面摸排梳理，进一步严明合规纪律，强化员工责任意识，健全员工违规问责、绩效约束长效机制，引导全员树立“合规有责、违规必究”的从业理念，持续规范全员执业行为，筑牢员工行为风险防线。

三、筑牢数据安全屏障，推进全员全覆盖数据安全自查

为严格落实金融数据安全监管规定，切实守护客户信息与金融数据安全，防范数据泄露、违规使用等风险隐患，印发《浙商银行济宁分行关于开展全员数据安全自查的通知》，在全行启动全员、全领域、全流程数据安全专项自查。

本次自查涵盖数据采集、存储、传输、使用、共享、销毁全链条，重点排查客户敏感信息管理、系统权限管控、日常操作合规、数据保密执行等关键环节，全面梳理数据安全管理漏洞与潜在风险。通过全员参与、条线联动自查，进一步规范员工日常数据操作行为，补齐数据治理短板，健全数据安全管理制度体系，切实压实数据安全主体责任，筑牢金融数据安全合规防线。（浙商银行济宁分行王园园）