为切实筑牢金融反诈防护网，守护群众财产安全，济宁农商银行长沟支行依托智能化反诈预警系统，深化警银联动协作机制，于近日成功处置一起涉电信诈骗风险账户事件，协助受害人追回3000元涉案资金，有效守护了群众的资金安全。

10月8日上午，长沟支行收到星河反诈系统风险预警提示，工作人员第一时间对客户杨某的账户开展专项尽职调查。核查中发现，该客户账户于10月7日收到多笔外省跨行转入资金，单笔金额3000元，资金交易流水异常。工作人员随即向客户核实资金来源，客户自述资金为网络投资收益。

为排查风险隐患，工作人员耐心与客户沟通，通过查看其线上交易记录、详细询问投资流程，完整摸清了事件全貌。据悉，客户近期被不法分子诱导加入网络群组，对方以“全国免费外放手工活、居家赚取高额佣金”为噱头，搭建虚假投资网页平台实施诈骗。因客户无自有资金参与投资，不法分子便引导其接收陌生涉案汇款，再指令其将资金投入虚假平台，致使客户被动卷入电信诈骗案件中。

凭借丰富的反诈工作经验，工作人员精准判定该账户存在重大涉诈风险，当即向客户普及电信诈骗作案手法、讲解被动涉诈的严重法律后果，反复提醒其资金安全风险。在工作人员的劝导下，客户充分认识到自身风险，工作人员全程陪同客户前往长沟派出所报案备案。

10月9日，支行收到湖南省公安局协助查询通知书后，迅速对接属地办案民警，主动对接涉案资金返还相关工作。同时持续跟进安抚客户，开展反诈警示教育，耐心劝导客户主动配合归还涉案资金。经过多方沟通劝解，客户最终表示理解并愿意全力配合公安机关及银行工作。

10月13日，在任城反诈中心、长沟派出所民警与支行工作人员的多方协同配合下，客户杨某成功返还全部涉案资金3000元，并作出郑重承诺，今后坚决摒弃各类网络投资返利行为，提高自身反诈防范意识，杜绝再次被动参与电信诈骗相关活动。

此次涉诈资金成功追回，充分彰显了济宁农商银行高效的风险识别能力、处置能力以及紧密的警银联动协作成效。下一步，济宁农商银行将持续坚守金融初心，常态化开展全员反诈识别、警银联动处置流程专项培训，不断优化账户风险防控体系。同时持续深耕反诈宣传工作，全方位筑牢金融安全防线，切实守护广大群众的“钱袋子”，为地方金融安全稳定保驾护航。（孟薇）