7月20日，日照银行济宁分行接到济宁市反诈中心紧急通知，提示分行辖内某单位账户存在涉诈风险线索。该行高度重视，在总行营运管理部的统一部署下，立即启动风险排查机制，经排查发现，济宁嘉祥支行某对公账户在开户仅5天后即发生补办UKey的异常交易行为。支行迅速向属地反诈中心报备，并同步联系企业法人，对方虽表示因“UKey丢失”而补办，但反诈中心研判该账户存在出售UKey的重大嫌疑。为坚决阻断风险蔓延，济宁嘉祥支行于7月21日对该账户采取“不收不付”管控措施。

账户管控期间，支行持续与反诈中心及企业法人保持沟通，密切跟踪账户动态。7月25日，该账户突然收到一笔来自外省个人交易对手的200万元汇款，由于管控及时，资金被成功拦截并挂账，风险防控机制有效发挥作用。面对该笔汇款人已在北京报案的紧急情况，在总行营运管理部及反诈中心的指导与协助下，该行于7月28日依法依规将200万元挂账资金原路退回，实现了资金安全返还，彻底阻断了诈骗链条。

本次处置通过主动设控，在大额可疑资金流入前即实施账户管控，成功拦截200万元群众资金损失并完成返还，打破了“先受害、后追查”的传统被动局面。通过总行—分行—反诈中心三级联动、高效协同，大幅提升响应时效，为保障群众资金安全提供了有力支撑。

下一步，日照银行济宁分行将持续强化开户环节尽职调查，重点关注“短期高频补办UKey、法人变更、频繁更换IP地址登录”等异常对公账户行为，严防涉诈风险。日照银行济宁分行将始终践行金融为民使命，以更敏锐的风控意识、更果断的处置能力，筑牢反诈资金拦截防线，坚决守护人民群众“钱袋子”安全。