近日，汶上农商银行员工凭借高度的警惕性及职业敏感性，成功堵截了一起异常开卡事件，避免了风险案件的发生。
10月14日下午14点40分左右，一名中年男子带领两名身着保安制服的老年客户进入汶上农商银行宝塔路支行营业室办理业务，大堂经理询问后得知，两位客户开立银行卡用于发放工资，遂引导客户到智慧柜员机办理。开卡过程中，大堂经理发现其中一名客户名下存在银行卡和存折，告知客户可以使用名下现有银行卡发放工资，不用再开立账户。开卡人目光闪躲，支支吾吾，并不时征求陪同人意见。陪同人言辞激烈，坚持要求开卡。大堂经理告知再开立账户是二类账户，有限额，陪同人说：“我都知道，你不用多说了，抓紧开！”大堂经理为其开立银行卡时，陪同人企图代替开卡人输入密码，大堂经理要求由其本人输入，陪同人指示开卡人输入密码，并告知随行的另一名开卡人也输入统一密码。该可疑行为引起了会计主管的警觉，会计主管上前引导另一名开卡人到柜台，帮他先查询一下是否有我行银行卡，经查询其名下也存在一张银行卡，询问他怎么不用现有银行卡，并拿出《汶上农商银行开户风险提示函》，提示客户认真阅读，保证该账户一定是自己使用，并向其讲解出租出借银行账户存在的风险，听到这里，该名客户神色慌张，小声询问会计主管就走走账没事吧，并喊陪同人过来，两人窃窃私语小声交谈。见此情形，会计主管肯定该业务存在异常后表示需核实后方能开户，陪同人见无果后迅速带两人离开营业大厅。
会计主管随后跟随三人到营业室门口，发现三人上了一辆白色轿车，上车后但并未离开。十几分钟后，车上下来另一位着保安制服人员进入营业室开卡，会计主管同样告知其不能为其办理。见会计主管拒绝开户且态度坚决，该陪同人员将之前那名陪同一名叫来后以打电话投诉为由威胁为其开户，被严词拒绝后，悻悻离去。
随即，会计主管将该异常开户情况及开卡人所乘车牌号向总行进行了汇报，并在微信群内发布风险提示，提醒各网点密切关注，把好开户关口。
此次异常开户风险事件的成功堵截，充分体现了汶上农商银行会计人员在堵截银行卡犯罪方面的风险识别意识和能力，也是该行贯彻落实人民银行“断卡”行动工作要求的一个小小的缩影。下一步，汶上农商银行将一如既往的坚守合规底线，严格尽职调查，进一步加强账户全生命周期管理，有效防范账户风险。同时，积极践行社会责任，充分利用各种平台开展银行卡知识宣传，提升全员识别、堵截银行卡犯罪的意识及技能，提高公众的金融风险防范意识。
（汶上农商银行郭艳辉刘倩倩）
