兖州农商银行始终将合规文化建设作为持续发展源动力，认真秉持“以合规为中心”的经营理念，推行“系统化、制度化、全员化”的合规文化，通过建制固本、核查防漏、教育引领“三步走”，推动内控风控管理工作走深走实。

 建制固本，夯实风险防控“基石”。一是党的保障是基础。兖州农商银行把内控风控与党建工作深度融合，通过党委理论集中学习、民主生活会等形式，及时贯彻学习国家的金融监管政策，了解最新的金融动态，把握内控风控工作的政治方向。二是内控管理是“基石”。风险部门制定内部控制评价办法，各部门制定相关的内部控制管理办法，明确各条线、各业务部门在内控合规管理中的职责，搭建相互制约、相互监督的内控合规管理责任体系。三是流程管理是根本。中层管理人员是风险合规的第一责任人，通过联合例会、负责人扩大会议等形式，定期开展合规工作交流，对提出的问题，进行深层次的剖析，追本溯源，做到标本兼治，反思工作中存在的不足，进一步完善工作流程。四是监督考核是保证。将合规管理、案件防控、员工异常行为排查等重点工作纳入全行经营管理考核体系，同时，开展重点违规问题检查、案件防控检查，有效防止案件的发生，铸牢第二道防线的铁门。 

核查防漏，守好业务合规“大门”。一是守好制度的大门。组织做好制度“废改立释”工作，发挥制度的“标尺”作用。系统梳理各项业务规定，从信贷管理、资金运用、零售市场、数据科技、资产质量、财务会计、安全保卫、人事综合等8个方面，共计梳理220个存量文件，废止24个文件。今年以来，新制定制度12项，修订制度5项。二是筑牢风险防火墙。定期开展类别风险整改追责工作，并下发风险提示书，对类似问题进行归纳总结，通过部门会议进行全行通报，今年共计对26人次进行追责，经济处罚3500元，扣积分15分；针对异常行为排查经常出现的问题，提前发布预警信息，同时，形成明白纸，下发各支行及业务部门，明确合规业务的范围，划牢合规圈。对已推送的异常行为排查数据，遵循“据实排查、详细说明、准确定性”的原则，做好做实异常行为排查工作，并按季下发异常行为排查责任追究文件，加强员工“不敢违规、不能违规、不想违规”的风险意识。

教育引领，筑牢法律合规防线。一是做好合规教育常态化。按照年初制定的年度合规文化建设计划，遵循“网格化、层次化、纵深化”原则，今年陆续开展合规宣誓、合规宣讲、警示教育等合规文化教育活动，开展合规宣誓2场，签订合规履职承诺书375份，开展各种形式的合规宣讲44次，警示教育9场。通过常态化的合规文化教育，对员工的风险意识起到警钟长鸣的作用。二是做好合规教育特色化。为进一步营造合规文化氛围，提升全员的合规意识，增强员工的体验感，自年初以来，相继开展了一场“细织准则共护底线”合规大家谈及三次“五项教育”活动，掀起了“时时讲合规、月月有特色”的合规文化建设浪潮，增强了员工参与的主动性。三是做好法律服务工作。为切实提高员工法律风险防范意识，提升法律风险防范化解能力，我行开展了法律培训、法律巡诊等服务活动，围绕基层机构及业务部门提出的实务性较强的法律难点问题，逐一进行详细解答。通过高效、务实的法律巡诊，进一步提升了领导干部和员工在日常经营管理与业务发展中主动遵守法律规定的意识，运用法律思维谋思路、做决策、办业务。截至目前，共审查合同161个，制度20个，解答咨询问题50个。（兖州农商银行 高中雨 贾颂）