莱商银行济宁分行 崔程晶

在2025年“3·15国际消费者权益日”到来之际，莱商银行济宁分行开展反洗钱宣教活动，以银企、银商、银社、银龄四大切入点，分类传递莱商温度，为不同群体撑起权益保护之伞。

一、银企合作，坚守反洗钱合规红线

企业是反洗钱犯罪渗透的“高危地带”。该行以“3·15国际消费者权益日”为契机，深入代发工资合作企业开展反洗钱及金融知识宣教活动，通过精准宣教、案例讲解、交流互动等方式，帮助企业员工增强金融风险意识，坚守反洗钱合规红线。活动现场，该行支行行长在企业开展金融知识培训讲座，还原“地下钱庄”“税务洗钱”等案例，直观展现洗钱危害；通过现场问答沟通的方式为企业员工提供咨询解答，强调员工个人银行卡、身份证件保管要求，避免因疏忽卷入洗钱陷阱；活动最后，该行建立企业反洗钱知识微信群，定期推送金融知识、风险提示、投资理财等，为企业营造安全、和谐的营商环境，助力企业稳健发展。该项活动获得企业员工的积极参与。

二、银商联动，共筑反洗钱生态圈

商户是反洗钱阵地的“前沿哨所”。该行深入牛楼小镇商户，了解他们在日常经营中遇到的金融问题，并提供针对性的解决方案。针对商户们关心的支付结算安全、贷款融资、虚拟商品交易、大额预付卡消费等问题，该行工作人员通过发放宣传折页详细介绍了银行的各类支付产品的安全使用方法、贷款政策及相关反洗钱知识，帮助商户们安装和使用安全可靠的收款设备，提醒他们要注意防范支付风险，如避免使用不明来源的二维码收款、定期更换支付密码等。最后，通过奶茶店代购、彩票店刮刮乐到扶贫项目招标等一场场“全民无意识洗钱”的案例，提醒商户应注意防范身边洗钱陷阱，积极与银行合作，提高自身反洗能力。该项活动受到了商户们的一致好评。

三、银社互动，共建反洗钱防护网

社区是反洗钱战役的“基层战场”。该行以行动诠释责任，组织反洗钱宣传队走进中都街道泉河丽景社区，举办了一场别开生面的“3·15”金融消费者权益保护教育宣传活动。 活动当天，宣传团队通过图文并茂的展板、生动有趣的互动问答、发放宣传折页形式，向在场群众宣传科普金融消费者八大权益、保护个人金融信息与防范洗钱犯罪等各类金融知识。同时，该行创新宣传形式，联合社区管理员在该社区设立专项奖励，对有效举报反洗钱线索居民授予“社区卫士”称号，此外，该行开展“情景模拟”活动，工作人员扮演洗钱分子，模拟常见洗钱场景。该项活动让市民亲身感受洗钱手段，提高风险识别能力。

四、银龄相伴，守护反洗钱安全线

老年客户是反洗钱战场的“重点保护对象”。当养生讲座暗藏洗钱陷阱、AI换脸冒充子女索取验证码、高息理财限老年朋友，老年客户已成为“3·15”重点宣教对象。该行网点工作人员在“3·15国际消费者权益日”活动期间，邀请老年客户参加反洗钱知识讲座，通过播放PPT和发放宣传折页的形式，用通俗易懂的语言向受邀老年客户讲解防范洗钱知识，向老年人介绍了保护个人信息的重要性。此外，还提醒老人们，在办理金融业务时，还应主动配合金融机构进行客户身份识别，妥善保存身份证件、账户信息、密码等，不将个人账户出租、出借或出售给他人使用，不相信天上掉“馅饼”，不盲目点开短信链接等。提醒老年客户警惕以“养老服务”为名的高息利诱宣传，采取合法途径进行养老投资。老人们在该项活动中听得津津有味，不时提出自己的疑问，我行员工耐心解答，守护老年客户“钱袋子”。